# FalconLend 內建三大策略模式介紹

> 介紹 FalconLend 的短期放貸、高利放貸與自訂模式三大放貸策略，說明短期放貸與高利放貸的差異，以及資金池、最低 APR、天數、拆單等參數，幫你選出適合的自動放貸策略。

- 網址: https://falconlend.ai/zh/faq/falconlend-strategy/
- 更新日期: 2026-10-23

**本頁目錄**

* [通用參數介紹](#通用參數介紹)
    * [設定 1: 一般資金池](#設定-1-一般資金池為主力資金)
    * [設定 2: 高利保留資金池](#設定-2-高利保留資金池)
    * [設定 3: 出單與拆單控管設定](#設定-3-出單與拆單控管設定)
* [策略 1: 短期放貸](#策略-1-短期放貸)
* [策略 2: 高利放貸](#策略-2-高利放貸)
* [策略 3: 自訂模式](#策略-3-自訂模式)

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三種策略的差別在於放貸的天期與對利率的要求，可依你的資金調度需求與風險偏好選擇。若想先了解利息如何產生，請見 [加密貨幣放貸原理](https://falconlend.ai/zh/faq/lending-principle.md)。

## 通用參數介紹

### 設定 1: 一般資金池（為主力資金）
> 用途：尋找場上符合條件、出現機率較大的機會
* `最低 APR (%)`：一般資金池的掛單門檻，利率須達此最低 APR 才會掛單
* `放貸天數 / 天數上限 (天)`：一般資金池願意放貸的天數
    * 舉例：設定 2 天，只承接 2 天的單；設定 120 天，則承接 2 至 120 天的單

### 設定 2: 高利保留資金池
> 用途：保留部分資金，等待利率較高但出現機率較小的機會
* `保留資金佔總資金比例 (%)`：總資金中保留多少比例，給市場上突然出現且符合條件的機會；若依比例計算後不足最低掛單金額（Bitfinex 規定最小掛單價值為 150 USD，平台考量各項條件，設定為 152 USD），則不保留，這些資金會交給一般資金池使用
* `最高 APR (%)`：高利保留資金池的掛單門檻，利率須達此 APR 才會掛單
* `保留資金放貸天數 / 天數上限 (天)`：高利保留資金池掛單的天數上限（舉例：設定 2 天，只承接 2 天的單；設定 120 天，則承接 2 至 120 天的單）


### 設定 3: 出單與拆單控管設定
> 用途：控制出單的速度與頻率
* `待成交資金上限使用融資錢包價值(USD)比例`：場上待成交掛單的價值上限；高利保留資金池以其保留資金計算，不計入此處
* `場上訂單上限 (筆)`：將可動用資金拆成幾筆掛出
* `Taker 吃單功能 (主動掃單)`：預設會先承接檯面上符合價格的掛單（術語稱為 Taker）
* `Maker 階梯增長利率 (%)`：若檯面上沒有符合價格的掛單，將依內部條件階梯式主動掛單（術語稱為 Maker），每一階增加多少利率由此設定
* `每次下單全部重下`：預設 **關閉**
    * **關閉：** 比對市場利率、既有掛單與內部條件，差異超過級距才重新下單；好處是相同條件下，先掛的單先成交
    * **開啟：** 每次都將所有訂單重新掛出；好處是最快貼近市場利率，壞處是相同條件下會輸給先掛的單

## 策略 1: 短期放貸
* 策略說明：以 2 天短單為主力資金，並保留部分資金等待高利長天期（120 天以下）的機會，兼顧資金週轉與高利機會。
* 優點：短單借出快、回收快，資金可頻繁調度；保留的資金遇到高利單時仍有機會成交。
* 缺點：主力短單的利率隨市場浮動，行情低迷時整體收益偏低；保留資金的高利單出現機率小，不一定能成交。
* 適合對象：需要資金保持彈性、不想鎖太久的使用者，也適合剛開始使用的新手。
* 啟用步驟：
    1. 選擇幣別
    2. 選擇 `短期放貸` 策略
    3. 開啟 `放貸開關`，轉成 **綠色**
    4. `儲存`

![FalconLend短期放貸](https://falconlend.ai/images/zh/short-term-liquidity-strategy.png "FalconLend短期放貸")


## 策略 2: 高利放貸
* 策略說明：主力資金不限天數（2 至 120 天），只鎖定高利單，在利率較高時把握較高的放貸利率。
* 優點：成交後能以較高利率放貸，行情好時單筆利率可能高於短期放貸。
* 缺點：需要等待符合高利條件的單，資金閒置期可能較久；借出的天數可能長達 120 天，到期前無法動用。
* 適合對象：資金可長期閒置、不需短期動用，且能接受等待成交的使用者。
* 啟用步驟：
    1. 選擇幣別
    2. 選擇 `高利放貸` 策略
    3. 開啟 `放貸開關`，轉成 **綠色**
    4. `儲存`

![FalconLend高利放貸](https://falconlend.ai/images/zh/high-yield-lock-strategy.png "FalconLend高利放貸")

## 策略 3: 自訂模式
* 策略說明：開放所有參數自由設定，可依自己的判斷打造專屬放貸策略，也可先複製短期或高利策略再微調。
* 優點：可依市場狀況與個人需求靈活調整，彈性最大。
* 缺點：需要充分瞭解各項參數的用途與互相影響；設定不當可能造成資金閒置，或成交利率不如預期。
* 適合對象：已充分瞭解參數用途的進階使用者，希望自行設定策略。
* 啟用步驟：
    1. 選擇幣別
    2. 直接選擇 `自訂模式` 開始設定；或先選擇 `短期放貸` 或 `高利放貸`，點擊最下方的 `複製策略至自訂模式` 複製參數後再調整
    3. 開啟 `放貸開關`，轉成 **綠色**
    4. `儲存`

![FalconLend自訂模式](https://falconlend.ai/images/zh/custom-strategy.png "FalconLend自訂模式")

## 常見問題
* 帳號有資金，策略也開啟怎麼沒有放貸成功？檢查資金是否放在融資錢包：[Bitfinex 三大錢包說明與資金轉移](https://falconlend.ai/zh/faq/bitfinex-wallet-transfer.md)
* 想瞭解成交與收益：[查看放貸績效](https://falconlend.ai/zh/faq/interest-earnings-report.md)

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## 風險揭露

1. **利率波動風險**：放貸利率隨市場供需浮動，無固定或保證報酬。你可設定「最低放貸利率」，但設太高可能導致資金閒置、無人借貸，反而降低實際年化。
2. **交易所 / 平台風險**：你的資金存放於第三方交易所（如 Bitfinex）。若交易所發生倒閉、遭駭、凍結提領、法規變動等情事，可能導致資金損失或無法取回，這不在本平台控制範圍內。
3. **加密資產價格波動風險**：抵押品價值劇烈下跌時，極端行情下仍可能發生違約損失。
4. **流動性風險**：市場冷清時資金可能借不出去，或無法即時贖回。
5. **智能合約 / 技術風險**：系統錯誤、當機、操作失誤等皆可能發生。
6. **法規風險**：台灣與美國的加密監管持續演進，可能影響服務內容或你的稅務。
7. **稅務責任**：放貸所得的申報由你自行負責。
8. **平台服務風險**：本平台僅協助執行放貸，服務中斷時你須自行管理放貸部位。

**重要聲明：**

本網站內容僅供資訊參考，**非投資或財務建議**。放貸**不保證本金與報酬**，非存款、無存款保險，過去表現不代表未來結果。

放貸前請詳閱 Bitfinex 公開揭露文件並自行評估風險，或諮詢專業意見。

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